זה קורה בדרך כלל לאנשים מבוגרים שמחליטים בשלב מסוים לגבש חשיבה על הכנת צוואה הדדית. הם מתחילים לבדוק נושא זה לעומק באתרי אינטרנט השונים, כדי להבין כיצד מבצעים זאת, אם זה מהלך כדאי או לא. בנוסף לכך הם מתייעצים עם קרובי משפחה ועם חברים כד להבין אם ביצעו מהלך זה ואם כן מה היתרונות של מהלך זה. באופן טבעי בני הזוג שומעים דעות לכאן ולכאן וההחלטה הסופית אם לבצע מהלך משפטי זה היא לשיקולם הבלעדי.
יש משפחות שגם מתייעצות עם הילדים שלהם ושומעות את רחשי ליבם, אך ברור להם שהמפתח לכל הנושא הזה הוא פגישה עם עורך דין צוואות שיכול לשפוך אור על מהלך זה של הכנת צוואה ולתת להם את מלוא המידע על כל היבטיו כדי שלאחר מכן יקבלו החלטה מושכלת. חשוב להגיע לעורך דין מיומן אשר מתמקצע בנושא זה באופן ספציפי ולא לפנות לעורך דין שמטפל בנושאים משפטיים אחרים כמו לדוגמה נזיקין או חוזים, כיוון שהידע שלו בנישה זו יהיה מצומצם ולכן המהלך לא יבוצע באופן מושלם ומקצועי.
קבלת החלטה על הכנת צוואה
לאחר קבלת מלוא המידע, בני זוג רבים מחליטים לבצע את הכנת הצוואה. יש לכך שיקולים רבים לכאן ולכאן אך יש כמה שיקולים מרכזיים שאי אפשר להתעלם מהם.
האחד הוא העובדה שהימצאותה של צוואה מסודרת, מונעת חיכוכים ועימותים מיותרים בין בני המשפחה. כאשר האדם ילך לעולם שכולו טוב, בני המשפחה יפעילו צו קיום צוואה באמצעות עורך הדין שטיפל בצוואה. מכאן ואילך הם יפעלו על פי מה שאמור במסמך אקוטי זה ולכן ברוב המקרים לא יוצרו סכסוכים מיותרים, למעט מקרים חריגים.
היערכות להכנת הצוואה
הכנת צוואה דורשת מתן מלוא המסמכים הרלוונטיים לעורך הדין. בני הזוג נערכים לכך ומעבירים מסמכים ואישורים על כמה נושאים שהם אקוטיים:
- פרטים מלאים של מספרי חשבונות הבנק בארץ ובחו"ל, שבהם קיימים כספים.
- פרטים מלאים של כל אחד מהנכסים שקיים על שמם של בני הזוג. כתובת מדויקת ופרטי הנכס במשרדי רשם המקרקעין כמו גוש, חלקה ותת חלקה.
- פרטים מדויקים של תיק ההון ומי מטפל בנושא המכירה והקניה, אם מדובר בבנק או בחברת השקעות. אם קיימים מטבעות קריפטונים, מלוא המידע כולל סיסמה.
- דברי ערך כמו תכשיטים שנמצאים בכספת או בבית.
דיווח על היורשים
בני הזוג מחליטים למי הם מורישים את נכסיהם, ממונם ודברי הערך שלהם. אם מדובר בילדיהם, הם מוסרים את מלוא הפרטים שלהם, כמו כתובת וטלפון סלולרי. הם מציינים באופן שאינו משתמע לשני פנים על דרך החלוקה, אם בחלקים שווים או לא שווים עקב נסיבות שונות.
יש ילדים שלא יזכו לירושה כי קיבלו כבר נתח כספי משמעותי מהוריהם כאשר רכשו דירה או למטרה אחרת, יש גם ילדים שנמצאים בסכסוך מתמשך עם ההורים ולכן לא אחת ההורים יחליטו לנשל אותם מהירושה.